Life Agent

4 posts

คุณเชื่อหรือไม่ว่า การเป็น Life agent เอาเข้าจริงๆ แล้ว มันไม่ได้ง่าย มันคืออาชีพมหัศจรรย์ มีหน้าที่รับผิดชอบความมั่นคงของลูกค้าและครอบครัวของเขาเหล่านั้นด้วย เราไม่ได้เอาแต่ขาย แต่ต้องช่วยคิด ช่วยวางแผนทางการเงินในอนาคตให้อีกด้วย อยากรู้ว่า อาชีพนี้เป็นอาชีพมหัศจรรย์อย่างไร โปรดอ่าน!!

นี่หละฉัน Independent Life Insurance Agent

Independent Life Insurance Agent คืออะไร? ทุกๆ ครั้ง จะมีคนถามหยกเสมอว่าหยกทำประกันชีวิต เป็น agent ของบริษัทไหน เมื่อตอบว่า ทำได้หลายบริษัทค่ะ ไม่ได้มีแค่ list ของบริษัทประกันนะ คือขายได้ทุกบริษัทจริงๆ เพราะหยกเป็น Independent Life Insurance Agent ทุกคนก็จะทำหน้างงๆ และมีคำถาม หลายคนก็ยังไม่เข้าใจในสิ่งที่เราทำ เลยมีความคิดในหัวว่า อยากจะอธิบายให้ทุกคนฟังว่ายังไงดี เราทำอะไร แบบไหนยังไง เป็นตัวแทนใคร ในหัวข้อนี้ขอเป็นพื้นที่ส่วนเล็กๆ ในการทำความเข้าใจกับคำว่า Independent Life Insurance Agent กันนะคะ                       Please follow and like us:

คุณสมบัติของ Life agent ที่ดี

  Life Agent ที่ดี ควรเป็นอย่างไร หลายๆ คนอาจจะคิดว่า เป็นตัวแทนประกันชีวิตจะไปยากอะไร ไม่มีอะไรมากมายก็แค่งานขาย จะใครขายก็เหมือนกัน แต่จริงๆ แล้วเราก็เหมือนกับทุกอาชีพ ต้องมีจรรยาบรรณและมาตราฐานการทำงานเช่นกันค่ะ เพราะสิ่งที่เรากำลังทำ คือการเกี่ยวข้องกับเงินของบุคคลอื่นหรือก็คือเงินของลูกค้า ดังนั้น จึงเป็นงานขายและงานบริการที่ต้องมีความระมัดระวังเป็นอย่างมาก หากท่านไม่แน่ใจว่า ฉันควรเลือกไว้ใจ agent คนไหน ลองอ่านดูบทความนี้นะคะ เผื่อจะนำไปเป็นแนวทางในการเลือก agent ที่ใช่ มาดูแลเราและครอบครัวค่ะ คุณลักษณะที่ดีของ Life Agent มีความรู้ ความเข้าใจในตัวผลิตภัณฑ์เป็นอย่างดี อย่าลืมว่าหากท่านกำลังจะทำประกันชีวิต โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ประกันชีวิตแบบถาวร ต้องใช้เงินจำนวนหนึ่งในการ จ่ายเบี้ย ฉะนั้น ต้องเลือกตัวแทนที่มีความสามารถที่จะอธิบายผลิตภัณฑ์ เพื่อคัดเลือกผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมให้กับตัวท่านได้ มีนิสัยในการทำงานที่ดี รู้จักวางแผนงาน เตรียมความพร้อมในการนำเสนอผลิตภัณฑ์ มีระเบียบและขยันขยันขันแข็ง มีความรับผิดชอบในตัวเองสูง Agent ที่ดีควรใส่ใจในบริการอย่างเสมอต้น เสมอปลาย เพราะไม่ใช่แค่ใส่ใจตอนขายเท่านั้น แต่บริการหลังการขายก็ต้องใส่ใจเช่นกัน ขายอย่างคุณภาพ ตรงต่อความต้องการของลูกค้าเท่านั้น ต้องมีจรรยาบรรณในวิชาชีพสูงมาก เพราะอาชีพ Life agent คืออาชีพที่สร้างความมั่นคงให้ครอบครัวคนอื่น เกี่ยวข้องกับเงิน ฉะนั้นต้องมีจรรยาบรรณเป็นอย่างมาก จรรยาบรรณ Life Agent ก็มีดังต่อไปนี้ ซื่อสัตย์ต่อผู้เอาประกันชีวิต(ลูกค้า) เพราะลูกค้าก็เหมือนญาติ เหมือนเพื่อนสนิทของเรา ต้องรักษาผลประโยชน์ให้ลูกค้าอย่างดีที่สุด ให้บริการและรักษาประโยชน์ต่อผู้เอาประกันชีวิต รักษาความลับของผู้เอาประกัน ไม่ลดหรือเสนอที่จะลดค่าเบี้ยประกันให้ผู้เอาประกัน เพราะถือว่าผิดกฏหมาย ไม่ควรให้ร้าย หรือทับถมเพื่อนร่วมอาชีพเดียวกัน หมั่นศึกษาหาความรู้เพิ่มเติมอยู่เสมอ เพื่อรักษาผลประโยชน์ให้ผู้เอาประกัน ต้องไม่กดดันผู้มุ่งหวังเพื่อให้ซื้อประกันชีวิตกับตน อธิบายรายละเอียดของผลิตภัณฑ์อย่างตรงไปตรงมา เพื่อให้ผู้มุ่งหวังพิจารณาการเลือกซื้อผลิตภัณฑ์ได้อย่างเหมาะสมกับความต้องการของตน อย่าลืมนะคะ การเลือก agent ในการทำประกันชีวิตสำคัญมาก เพราะเราต้องอยู่กับ policy เล่มนั้นนานหลายปี เลือกคนที่ใช่ในการจัดการบริหารความเสี่ยงให้ตัวคุณ แล้วเขาจะนำสิ่งที่ใช่ สิ่งที่ดีมาสู่ครอบครัวคุณค่ะ     Please […]

อยากเป็น Independent Life Agent ต้องทำอย่างไรบ้าง

อยากเป็น Independent Life Agent ต้องทำอย่างไรบ้าง การทำงานใน Life insurance industry เป็นงานที่น่าสนใจมากๆ อย่างหนึ่งค่ะ มันต้องใช้ความสามารถเพราะงานมีความท้าทายในตัวอยู่แล้ว อาชีพเราเป็นอาชีพที่ทำให้คนอื่นมั่นคง ปลอดภัย ฉะนั้น คนทำงานในด้านนี้ต้องยินดี และเต็มใจบริการ ให้ข้อมูลความรู้กับลูกค้าได้อย่างแจ่มแจ้ง รู้สึกสนใจขึ้นมาแล้วใช่ไหมคะ เพื่อไม่ให้เป็นการเสียเวลามาเริ่มกันเลยค่ะ Requirement การสอบ State License: 1. ต้องเป็น U.S Resident or U.S Citizen 2. ต้องเป็น resident ของรัฐที่คุณกำลังจะไปสอบ license ( resident state) Independent Life Agent มีขั้นตอนสำคัญดังต่อไปนี้ แนะนำว่า ควรมองหา agency ที่เหมาะกับเราก่อน ต้องบอกก่อนว่าขั้นตอนนี้เหมือนกับการ shop หารถ หรือบ้านนั่นหละค่ะ ควรจะสมรสนิยมกันก่อน คือเราจะไปทำงานกับเค้า หาเงินให้ agency ฉะนั้นเราต้องไปสัมภาษณ์ สัมผัส agency นั้นก่อน ว่าทรงภูมิมั๊ย มีความรู้อะไรมาสอนเรา ไปทดสอบก่อน agency ที่ดีจะต้องสอนองค์ความรู้ที่จะทำให้เราอยู่รอดในตลาดนี้ได้ อย่างเต็มภาคภูมิ ไม่ว่าจะเป็นความรู้ด้านโปรดัก ภาษีต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง business planning ต่างๆ รวมถึง ความรู้ความเข้าใจด้านประกันชีวิตเชิงลึก การทดสอบภูมิของ Agency หรือหัวหน้างานเรา ทำได้โดย เข้าไปฟัง นัดเข้าไปสัมภาษณ์ agency ที่คุณสนใจก่อนว่า แนวทางการทำงานเหมือนที่เราอยากทำไหม เข้าไปฟังการประชุมของเค้าก็ได้ แต่…แต่ อย่าเพิ่งหลวมตัวนะ อย่าเพิ่ง appoint (การกรอกใบสมัครเป็น life agent […]

ประเภทของ Life Insurance Agent

ประเภทของ Life Insurance Agent สำหรับคนที่กำลังมองหาประกันชีวิต แน่นอนค่ะ ว่าสิ่งที่แรกที่ต้องมองหาคือ Life agent แต่ว่าประกันชีวิตมีหลายบริษัทเหลือเกิน แถมมี agent มาเสนอโปรดักแตกต่างกันไปอีก เอาไงดี? Agent เหล่านั้นเหมือนกันหมดรึเปล่า ความเป็นมาเป็นยังไง เลือกแบบไหนถึงจะโดนใจ และได้โปรดักที่ดีจริงๆ ข้อสงสัยเหล่านี้เชื่อว่า ทุกคนที่คิดจะทำประกันชีวิต หรือออมเงินผ่านประกันชีวิตคงมีข้อสงสัยเหล่านี้ หรือมากกว่านี้เป็นนี้ Agent มีบทบาทสำคัญอย่างมากในการช่วยวางแผนการเงิน หรือจัดการด้านประกันชีวิตให้กับคุณและครอบครัว Agent ของแต่ละองค์กรหรือบริษัทก็จะถูกเทรน เรียนรู้แตกต่างกันไป และมีแนวทางการนำเสนอโปรดัก รวมถึง work ethic ที่ไม่เหมือนกัน  เรามาทำความรู้จักกับ Life insurance Agent กันดีกว่าค่ะ ว่าหลักๆ แล้วมีอะไรบ้าง ในอเมริกามี Life Agent มีอยู่ 2 ประเภท คือ Captive Agent คือเอเจ้นที่ทำงานโดยตรงกับบริษัทหรือองค์กรใดองค์กรหนึ่ง มีเครือข่าย มีบริษัทแม่ที่มีผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตมาให้ขาย อาจจะมีโปรดักจากบริษัทอื่นมาขายบ้าง เพื่อให้ลูกค้ามี choice เลือก แต่ส่วนมาก็จะเน้นบริษัทจากบริษัทสายตรงของตน คิดง่ายๆ ก็คือ มีทางเลือกเพิ่มแต่ไม่ควรเน้นขายจากบริษัทอื่น เพราะไม่อย่างนั้นโปรดักของบริษัทตนจะไม่ได้ขาย บริษัทจะอยู่ไม่ได้ Agent สายตรงเหล่านี้ จะมีความรู้ เชี่ยวชาญเรื่องโปรดักในบริษัทตนมากกว่า อัพเดททุกอย่างอาจจะไวกว่า แต่ก็ไม่จำเป็นเสมอไปคะ Independent Agent หรืออาจจะเรียกอีกอย่างว่า Life insurance broker ก็ได้ คือเอเจ้นที่ทำงานอิสระ ตรงตามชื่อเป๊ะค่ะ คำว่าทำงานอิสระหมายความว่า ไม่ขึ้นตรงต่อบริษัทใดหรือองค์ใดองค์หนึ่ง มีอิสระในการขายผลิตภัณฑ์มากกว่า สามารถหาตัวเลือกให้ลูกค้าได้มากกว่า เพราะไม่มีบริษัทต้นสังกัดคอยควบคุมติดตามผล โดยมากจะเน้นด้านการขายโปรดักมากกว่าการสร้างเครือข่าย   จะรู้ได้อย่างไงว่า agent ที่คุยด้วยเป็นแบบไหน ง่ายมากๆ ค่ะ […]