Solutions to เกษียณสำราญ EP2. Post นี้เป็น 1 ใน series Solutions to เกษียณสำราญ นะคะrecap: Solutions ง่ายในการทำให้เกิด เกษียณสำราญคือ1. convert taxable income to be non-taxable income2. Roll-over or transfer […]
Jade Rosjun
การใช้ชีวิตในอเมริกา อีกเรื่องหนึ่งที่เราต้องรู้ไว้คือ เรื่องของ Probate ไม่ว่าคุณจะเป็นคนที่ทำงานหาเลี้ยงครอบครัวจัดการสินทรัพย์เอง แม่บ้าน หรือแม้แต่ลูกที่พ่อแม่มีสินทรัพย์อยู่ที่อเมริกา ถ้าไม่วางแผนบอกเลยว่า เจ็บปวด แบบเจ็บนี้อีกนาน ถ้ามรดกเราเข้า probate เราต้องเสียเงินและเวลาไปมากทีเดียว ในแต่ละรัฐ estate value หรือมูลค่าของมรดกที่จะถูกนำไปจัดการไม่เท่ากัน California มูลค่าที่มากกว่า $184,500 จะเข้า Probate Probate คือ กระบวนการทางกฎหมายในแต่ละรัฐที่เกิดขึ้นเมื่อบุคคลหนึ่งเสียชีวิตเพื่อจัดการมรดกของผู้ที่เสียชีวิต ซึ่งต้องเสียทั้งเวลานานมาก […]
Mortgage Term Life Insurance หรือมีอีกชื่อว่า Decreasing Term Life Insurance มันคืออะไร? แน่นอนว่า ความหมายมันตรงตัว คือเป็นประกันชีวิตที่มีสัญญาคุ้มครองชีวิตครอบคลุมตามระยะเวลาของ Mortgage ของบ้านที่คุณซื้อ โดยเจ้าของบ้านหรือ home owner จะเป็นผู้เอาประกัน (insured) เมื่อเจ้าของบ้านเสียชีวิตลง ประกันชีวิตก็จะจ่าย Death benefit เพื่อ pay […]
หลายคนสงสัยนะคะ ว่าถ้าเขาเกิดเป็นโรค Covid-2019 ที่กำลังเป็นที่น่าสะพรึ่งอยู่ตอนนี้ ประกันชีวิตจะคุ้มครองชีวิตเขาหรือไม่ วันนี้หยกมีคำตอบมาให้ทุกท่านค่ะ ถ้าจะถามให้ตรงกว่านี้คือ ถ้าเขาทำประกันชีวิตที่อเมริกาไว้แล้ว หากเสียชีวิตไปเพราะ covid-2019 บริษัทฯ ประกันจะจ่าย death benefit ให้ผู้รับผลประโยชน์รึเปล่า หยกจะขอแบ่งตอบเป็น 2 กรณีนะคะ 1.กรณีแรกก็คือผู้เอาประกันได้รับการตรวจสุขภาพ หรือผ่าน underwriting process โดยบริษัทประกันแล้ว และได้รับการยอมความเสี่ยงจากบริษัทประกัน ผู้เอาประกันยอมรับเงื่อนไข และเบี้ยประกันได้ถูกจ่ายไปเป็นที่เรียบร้อยแล้ว […]
การทำประกันชีวิตโดยเฉพาะ ประกันชีวิตสะสมทรัพย์ IUL ต้องเสียค่า fee จริงหรือ? 🍊มีคนถามว่า ทำประกันชีวิตสะสมทรัพย์แบบ Indexed Universal Life insurance หรือย่อๆ ว่า IUL เนี่ย จะต้องเสียค่าธรรมเนียม หรือ fee อะไรอีกไหมนอกจากค่าเบี้่ยประกันที่เราต้องจ่าย ต้องเสียค่า background check หรือไม่? เพื่อเป็นแนวทางให้กับคนที่กำลังมองหาประกันชีวิตแบบสะสมทรัพย์ หรือแบบอื่นๆ […]
สำหรับวันนี้หยกก็จะขอเสนอ facts ของการฝากเงินเกษียณอายุในรูปแบบของ IRAs ที่มีคนถามกันเข้ามามากนะคะ ในส่วนการเขียนจะสรุปให้โดยย่อ ส่วนวีดีโอ จะมีการบรรยายละเอียด พร้อมตัวอย่าง ใครใคร่จะอ่าน “อ่านได้” ตามใจ ใครใคร่จะฟัง หรือดูวีดีโอ ก็ดูได้ตามปรารถนานะคะ ข้อเด่น ด้อยหลักที่คุณควรรู้ IRAs จะสามารถ max contribute $6,000/ปี ถ้าอายุ 50 ปี จะใส่เพิ่มได้อีก […]
ประเด็นร้อนที่หลายๆ คนกำลังผวา ว่าจะโดนเอเจ้นประกันชีวิตหลอกให้ซื้อประกันหรือไม่ วันนี้เราจะหยิบยกประเด็นนี้ขึ้นมาเพื่อเป็นกรณีศึกษาค่ะ ทำอย่างไร ไม่ให้โดนหลอก เลือกเอเจ้นที่มีความรู้ยังไง จับเท็จเอเจ้นที่บ่อจี้ยังไง วันนี้หยกมีคำตอบมาให้ค่ะ จากกรณีที่มีลูกเพจคนไทย ประกาศกร้าวว่าจะฟ้องร้องเอเจ้น และบริษัทที่มาขายโปรดักประกันชีวิตให้กับเธอ แล้วแจ้งข้อมูลเท็จ บอกว่า ฝากเงินแค่ไม่กี่ปี แล้วเอาเงินออกมาใช้เมื่อไหร่ก็ได้ กลายเป็น talk of the town ทำคนมาคอมเม้นกันไปเยอะแยะมากมาย หยกเองก็เป็นหนึ่งในคนที่คอมเม้นท์เหล่านั้น สำหรับที่กำลังศึกษา กำลังอยากซื้อประกันสะสมทรัพย์แบบ IUL […]
🤩หลายคนอาจจะยังไม่ทราบว่า ประกันชีวิตปัจจุบันนี้ ไม่ใช่ทำไว้ให้คนข้างหลังแต่เอาไว้ดูแลผู้เอาประกันเอง และเนื่องจากการแข่งขันในตลาดประกันชีวิตสูงมาก หลายบริษัทจึงพัฒนาผลิตภัณฑ์ให้เป็นที่ต้องการของผู้บริโภค เป็นที่ยอมรับในตลาด ส่งผลให้ปัจจุบันนี้มีผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตออกมาให้เราเลือกมากขึ้น พร้อมทั้งพัฒนาปรับปรุงให้ดีขึ้นเรื่อยๆ เหมือนกับเทคโนโลยีของโทรศัพท์และรถยนต์นั่นหละคะ 😊ก่อนอื่นเราต้องมาปรับทัศนะคติกันก่อนนะคะ เรื่องแรกที่เราต้องจูนให้ตรงกันคือ ประกันชีวิตคุ้มครองตลอดชีพ หรือก็คือ permanent life insurance ไม่ใช่ whole life นะคะ ซึ่ง permanent life insurance ก็จะมีหลายแบบด้วยกัน whole […]
with down side protection จาก IUL จะสามารถทำให้คุณเก็บเงินได้อย่างมหาศาลได้อย่างไร ลองติดตามดูค่ะ
IRA อะไรคือ ? วันนี้จะมาบอกเล่าให้ฟังหลักเบื้องต้นกันนะคะ IRA นั้นย่อมาจาก Individual Retirement Account เป็นหนึ่งใน Qualified retirement plan ที่ IRS ได้จำแนกไว้ หากใครที่มีรายได้ส่วนตัว หรือว่าทำงานกับบริษัทห้างร้านเล็กที่ไม่ได้มีแพลน 401K ให้ก็สามารถเปิด account นี้ได้ค่ะ หรือการที่จะมี IRA เป็นของตัวเองอีกวิธีหนึ่งก็คือการ Rollover ออกมาจาก […]