ขั้นตอนการทำประกันชีวิตให้ได้ประกันที่ชีวิตที่เหมาะ ค่าเบี้ยไม่แพง มีขั้นตอนไม่ยากเลยคะ
1.คุยกับ life agent เพื่อสอบถาม และปรึกษาว่าผลิตภัณฑ์แบบไหนที่เหมาะสำหรับคุณและครอบครัว ในส่วนนี้ agent เองต้องถามคำถามมากมายเพื่อหานำข้อมูลไปหาผลิตภัณฑ์ที่เหมาะกับลูกค้าแต่ละท่าน โดยเฉพาะด้านสุขภาพนั้นสำคัญที่สุดที่จะไม่ถามไม่ได้เลยค่ะ
2. เลือกผลิตภัณฑ์ จากนั้น Submit Application – หลังจากที่ได้ตกลงเลือกผลิตภัณฑ์กับเอเจ้นแล้ว ก็กรอกเอกสารสมัครกับบริษัทประกันนั้นๆ ที่คุณเลือก ขั้นตอนนี้อย่าลืมเรื่องเวลาเป็นสิ่งที่มีค่าทุกนาที life happens ค่ะ ถ้าตัดสินใจจะซื้อแล้ว อย่าลังเลที่จะสมัครนะคะ
3. นัดตรวจโรค – ทำไมจึงต้องตรวจเลือดเช็คสุขภาพ ประกันที่ตรวจสุขภาพ จริงอยู่อาจจะไม่สะดวกสำหรับคุณ แต่ทราบหรือไม่ว่าการตรวจโรค เป็นการรักษาผลประโยชน์ของตัวผู้ที่ทำประกันเองด้วยค่ะ Agent จะแนะนำคุณคะว่าจะต้องเตรียมตัวยังไงให้พร้อมต่อการตรวจโรค อย่าลืมว่า สุขภาพของเรา มีผลอย่างมากกับค่าเบี้ยประกันนะคะ หากมีอาการเจ็บป่วยหรือทานยาประจำ ควรต้องแจ้งให้เอเจ้น และ examiner ที่มาตรวจโรคทราบค่ะ
4. รอผลคะ – หลังจากที่ทำการตรวจโรคไปแล้ว อาจจะต้องรอสักเล็กน้อยเพื่อฟังผล ปกติแล้วการตรวจโรคต้องใช้เวลาในการวิเคราะห์เลือกอย่างน้อย 3 สัปดาห์ค่ะ ในระหว่างนี้บริษัทประกันจะทำการดึง medical record ประวัติการรักษาจากหมอประจำตัวมาค่ะ ขั้นตอนนี้ในบางกรณีอาจจะล่าช้ามากๆ กินเวลาไปเป็นเดือนๆ เนื่องจากแต่ละคลินิก มีขั้นตอนในการร้องขอและระยะเวลาให้การ process ไม่เหมือนกันคะ
5. Case Approved!! เย้ๆๆ หลังจากที่บริษัท approved case ของคุณเรียบร้อยแล้ว ขั้นตอนแต่ไป Agent จะเอาเล่มไปส่งให้ policy owner และ insured ค่ะ และ agent จะต้องกรอกฟอร์มการจ่ายเงินให้กับบริษัทประกันด้วย ที่เรียกว่า ETFs form ค่ะ
ประกันชีวิตที่มีการตรวจโรค ทันทีที่บริษัทประกันชีวิตได้รับเงิน initial payment ชีวิตคนๆ คนนั้นจะได้รับการคุ้มครองทันทีค่ะ เห็นไหมคะ ว่าไม่ยากเลย การทำประกันชีวิตในอเมริกา
